تصمیم اتحادیه اروپا برای ممنوعیت معاملات نقدی بیش از ۱۰ هزار یورو | وکلاپرس

وکلاپرس– اتحادیه اروپا قصد دارد معاملات نقدی بالاتر از ۱۰ هزار یورو را ممنوع کند؛ اقدامی که طبق برخی پست‌های منتشر‌شده در شبکه‌های اجتماعی به معنی از بین بردن پول نقد است.

به گزارش وکلاپرس به نقل از یورونیوز، اروپا در پی اعمال محدودیتی سراسری‌ برای معاملات نقدی بیش از ۱۰ هزار یورو میان افراد و کسب‌وکارها است.

این اقدام بخشی از یک اصلاحات گسترده برای مقابله با پول‌شویی است که قرار است از سال ۲۰۲۷ اجرایی شود.

به گفته مقامات اروپایی، پول‌شویی ثبات اقتصادی و امنیت شهروندان را تهدید می‌کند.

با تعیین سقف ۱۰ هزار یورویی برای پرداخت‌های نقدی، اتحادیه اروپا قصد دارد با افزایش رهگیری معاملات انجام شده، امکان پول‌شویی و دیگر جرایم مالی را کاهش دهد. معاملات میان افراد، عمدتا از قوانین جدید مستثنا خواهند بود.

این محدودیت برای معاملات بین افراد حقیقی در موقعیت غیرتجاری (غیرحرفه‌ای) اعمال نمی‌شود. به عبارت دیگر، اگر دو فرد خصوصی (مثلاً فروش یک ماشین دست دوم بین دو شخص) باشند، محدودیت ۱۰,۰۰۰ یورو الزام‌آور نیست.

همچنین، وقتی پرداخت یا واریز نقدی در بانک (یا مؤسسات پول الکترونیکی، مؤسسات پرداخت) انجام شود، این محدودیت اعمال نمی‌شود. یعنی افراد می‌توانند پول نقد را به بانک ببرند حتی اگر مبلغ بالای ۱۰,۰۰۰ یورو باشد، مشروط بر اینکه آن را واریز کنند.

برای تراکنش‌های نقدی بین ۳,۰۰۰ تا ۱۰,۰۰۰ یورو، مشاغل (کسانی که کالا می‌فروشند یا خدمت ارایه می‌دهند) باید «شناخت مشتری» (due diligence) را انجام دهند: یعنی هویت مشتری را بررسی کنند.

طبق یکی از پست‌های هم رسانی‌شده، اتحادیه اروپا خرید خودرو با پول نقد را «جرم» تلقی می‌کند. (این کاملا دقیق نیست.)

از سال ۲۰۲۷، خرید خودرو با پول نقد به خودی خود جرم نیست اما ممکن است معامله‌ای غیرقانونی محسوب شود.

برای مثال، اگر قصد دارید خودرویی با ارزش بیش از ۱۰ هزار یورو از یک نمایشگاه بخرید، آن شرکت نمی‌تواند چنین مبلغی را به‌صورت نقدی دریافت کند. اما شما می‌توانید آن خودرو را از طریق انتقال بانکی یا کارت بانکی خریداری کنید.

اروپایی‌ها می‌توانند هر میزان پول نقد را از حساب خود برداشت و پس‌انداز کنند؛ بنابراین، اتحادیه اروپا پول نقد را از بین نمی‌برد.

گرچه انتقادها از این قانون در فضای آنلاین اغراق‌آمیز هستند اما این طرح بدون نقص هم نیست. کارشناسان می‌پرسند آیا تعیین محدویت های نقدی واقعاً مؤثر است، یا اینکه مجرمان را صرفا به استفاده از روش‌های دیگر، مانند رمزارزها و جابه‌جایی برون‌مرزی، سوق می‌دهد.